提供自己的银行卡

　　帮人转个账

　　对方就会给你报酬

　　不需要花多少时间

　　轻轻松松就能赚上一笔

　　...

　　天底下真有这等美差?

　　当心!

　　你可能已经踏上了犯罪的道路

　　近日

　　武安警方

　　经缜密侦查、循线追踪

　　远赴广西

　　抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人

　　2021年6月23日，武安市陈某某遭遇了一起“冒充领导”诈骗，先后两次向指定账户转账96万元。发现被骗后，陈某某报警求助。

　　接警后，武安市公安局高度重视，立即抽调电诈打击专班、刑警七中队等相关单位民警迅速展开工作。

　　侦查中，专案民警从陈某某向他人转账的资金流入手调查，发现陈某某被骗的一笔48万元资金，汇给了广西省南宁市黄某某的银行账户，再通过该账户流向其他地方。

　　为进一步查清犯罪链条，专案民警立即围绕黄某某展开调查，并于8月3日将黄某某一举抓获。

　　经查，犯罪嫌疑人黄某某在提成的诱惑下，明知上家收购银行卡，可能用于网络违法犯罪情况下，仍然提供银行卡并从中牟利。

　　目前，犯罪嫌疑人黄某某已被依法采刑事强制措施，案件正在进一步深挖中。

　　那么，重点来了

　　收买、非法提供银行卡为什么会构成犯罪?

　　被收购的银行卡到底有什么用?

　　被收购的银行卡，都被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中：

　　1、为诈骗等犯罪活动贴上“护身符”

　　在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内，即使警方追查到此账户，由于是购买的银行卡，犯罪分子的真实身份也难以核实。

　　2、为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣”

　　此类犯罪中，犯罪分子先把资金存入其中，再与人勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金就这样被“合法化”。

　　3、为逃税行为撑开“保护伞”

　　部分企业收购银行卡，通过转移存款达到少缴税款的目的。

　　4、网店刷信誉

　　网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易，“刷”高网店信誉。虽然买卡人信守了承诺，这张卡确实是用来淘宝刷单的，但是淘宝刷单也是违法行为。

　　出售电话卡、银行卡后患无穷

　　电线杆、广告牌还有网页边角，微博、新闻评论或者微信陌生人消息，这些地方经常会出现“收购银行卡”字样。

　　银行卡一旦被收购很可能会被用于从事违法活动。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任，还会给生活带来极大的不便!

　　2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合下文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号)，联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。

　　《通知》明确规定，金融机构应严格按照银发85号文要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

　　那也就意味着悲催的生活开始了：

　　再也不能使用手机银行转账、买理财、充话费了

　　再也不能在网上愉快的购物了

　　再也不能使用微信收发红包了

　　再也不能随意的点餐叫外卖了

　　再也不能在网上购买火车票飞机票了

　　再也不能随意的扫码支付了

　　警方提醒

　　请勿贪图小利将银行卡、对公账户、手机卡、支付宝、微信等物品或即时通讯工具出售、出租、出借给他人!如果他人用于实施电信网络诈骗、开设网络赌场等从事违法犯罪活动，您将有可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪，成为犯罪分子的“帮凶”，并承担相应的刑事责任!!!